Investor blog posts MIKEMYDAY.RU | TRADERNET

Богатыми становятся выносливые. Быстрые иксы — это сказки для лудоманов и статистические выбросы.

Посмотрите на график: чем дольше сидишь в акциях, тем ближе к 100% вероятность получения положительного дохода. Чем быстрее дергаешься — тем выше вероятность проигрыша. Важный комментарий от Владимира: не в акциях, а в индексах, конечно же

 

1619023669_173949369_10224890691912172_3471995378744319116_n.jpg

Интересно, что у Уоррена Баффетта и Чарли Мангера был третий кореш: Рик Герин. Про него никто не знает, потому...

Мутные управляющие и их инвестиции

Помните, Мюнхгаузен жаловался: «Мы разучились делать глупости». Вероятно, это не относится к некоторым особо продвинутым инвесторам. Меня удивляет одно. Я рассказывал недавно о метких наблюдениях Джейсона Цвейга о том, что на сегодняшнем фондовом рынке везет практически всем. Даже модно стало в сетях гордиться тем, что ты идиот, но все равно твои акции растут. Однако, начиная с истории с GameStop, потом с этим корейским «загадочным» трейдером, почему-то замечаешь, что даже на таком рынке находятся особо выдающиеся идиоты, умудряющиеся проигрывать миллиарды долларов. Это в основном...


Специальный доклад: Финтех

Ранним солнечным утром для разминки мозгов почитал специальный доклад «Финтех» в журнале «Эксперт». Понравилось то, что проблемы финтеха коллеги обсуждают на примере конкретных зарубежных компаний без абстрактной трескотни модными словами. В целом познавательный материал получился.



1618732944_174482283_2856994401113004_3763035514716824041_n.jpg

Но все же (надеюсь никого не обижу своим субъективным мнением...


Что купить на российском рынке с горизонтом 3-5 лет?

Наверно, самый частый вопрос ко мне за последнее время.



1618667462_1.jpg

Я сам инвестирую в долларах в стратегии из американских ETF, которые недоступны обычному инвестору в РФ из-за отсутствия статуса квалифицированного инвестора или из-за боязни открытия счета у заграничного брокера (там нет ограничений), опасаясь мороки с декларациями и тд.

Поэтому мой ответ на вопрос “что купить” редко применим на практике

— Ну, какие варианты-то есть?

—...

Торможение рынка SPAC

В текущем году SPAC собрали около 100 млрд долл. по сравнению с 83,4 млрд долл. за весь прошлый год. Однако, если в течение до апреля ежедневно размещались примерно 5 новых SPAC, то за последние 14 дней начали торговать 12 новых SPAC.



1618597615_173969789_2854975964648181_3475210557074776901_n.jpg

Причины связаны с нарастанием критики SPAC со стороны SEC и результативностью некоторых крупных размещений. За последние...


Искусственный интеллект на стороне частных инвесторов

В инвестициях я радуюсь проектам, когда искусственный интеллект (AI) работает не на стороне продавцов (дурить потребителя – дело нехитрое для любого «интеллекта»), а на стороне частных инвесторов. Когда, например, портфелем инвестиционного фонда управляет искусственный интеллект.



1618497312_173392960_2852684921543952_2112863353666103066_n.jpg

MarketWatch пишет о таком активно-управляемом ETF — Qraft AI-Enhanced U.S....

Большие деньги детям

Я встретил концепцию в одном интервью, что детям можно передать три вещи:

— хорошие гены

— хорошее образование

— и самое главное — личный пример



1618403675_0a8899af748a799f6aded9bc39c5c998.jpg

Ну и обсуждалось, что большие деньги, заработанные родителями, могут просто сделать несчастной жизнь детей:

— нет финансовой грамотности для большого состояния.

— пропадет желание добиваться чему-то...

Российские облигации. Продолжение...

Пост о трендах на рынке корпоративных облигаций в России и в мире вызвал очень содержательные и жаркие споры (очень полезно для понимания проблемы!!!). Наиболее дискуссионными стали вопросы о роли нерезидентов, коллективных инвестиций и индивидуальных инвесторов.Сегодня полистал относительно свежую, 2019 г. книгу о перспективах облигационного рынка в Китае, где самый большой и динамично растущий развивающийся рынок КО. Вот что интересное узнал.



У Ant Group Co. проблемы в Китае

WSJ пишет, сегодня у Ant Group Co. был сложный день ее представители были вызваны в Народный банк Китая на встречу с представителями сразу четырех регулирующих органов, в число которых также входили контролеры банковского сектора, ценных бумаг и иностранной валюты. Заявления властей звучат зловеще: за последние несколько месяцев под надзором регулирующих органов был разработан «всеобъемлющий и жизнеспособный план исправления» для Ant.



1618243938_1.jpg

Ant...


Российские облигации

Два дня гуглил в Интернете разную информацию о внутреннем рынке рублевых корпоративных облигаций, и вот, что я понял (может быть, ошибаюсь).



1618144940_171699686_2848930288586082_4329601186202963187_n.jpg

1. Исторически так сложилось, что внутренние рынки корпоративных облигаций практически полностью зависят от внутренних инвесторов, нерезиденты очень редко заходят на этот сегмент в разных странах.

2. Причины,...

ЦБ допустил выход на биржу всего экономически активного населения страны

На днях руководители Банка России выступили с заявлением, что количество брокерских счетов может достигнуть 75 млн. Я очень удивился таким цифрам, потому что это все население России в работоспособном возрасте. Такое может случиться только при условии разморозки обязательных пенсионных накоплений, где число участников как раз достигает 75 млн. чел.



1618091348_safe_image.jpg

Услышав заявления Банка России, стал опрашивать знающих людей, вдруг,...

Отчет по венчурам

Штаты — по прежнему мировой лидер по объемам венчурного финансирования.



1617974541_170166247_10224826533908262_6317205740641685012_n.jpg

Но в свежем отчете Cruchbase есть интересные моменты:

. Общий объем венчурного финансирования в деньгах растет

. Количество Seed-раундов падает.

. В деньгах Seed-рынок стагнирует, т.е. средний чек сида растет.

. Early-stage (Series A-B) тоже как-то вяло...

Криптовалюта от Spotify и Revolut

Бывший вице-президент по развитию в Revolut и Spotify решил сделать DeFi-продукт и сходу поднял $7.1M seed-раунда. Брендовый опытный фаундер из белой страны — это круто для проекта.



1617897495_DeFi.jpg

Gro обещает упростить DeFi для инвесторов и эмитентов [1], правда, на сайте пока инфы нет.

Лично я верю в крипту на долгосроке, особенно в продукты, которые:

1. Оборачивают крипту в нормальный лигал для институционалов.

2. Упрощают пользование...

Просить скидку

Я часто прошу скидку.



1617805821_depositphotos_6618492-stock-photo-10-off-tag.jpg

У меня это встроено в личную операционную систему, когда я оплачиваю какую-то вещь или заказываю услугу, ведь “за спрос денег не берут”.

Вопрос даже не сколько в получении выгоды как таковой, а в процессе подбора ключика к психотипу человека, который принимает решение о скидке.

Обычно я спрашиваю:

А какая скидка у вас...


Про пузыри на фондовых рынках

С 16 декабря 2016 по 29 марта 2021:



1617716744_unnamed.jpg

S&P 500 Total Return Index (Bloomberg Ticker: SPTX): +90.92% US Federal Reserve Balance Sheet (Bloomberg Ticker: FARBAST): +72.75%

В пересчете на годовую доходность:

SP500: +16.7%

Fed Balance Sheet: 13.8%

Разница 2.9%

Кратко для тех, кто не хочет вникать: фондовый рынок растет чуть быстрее, чем американское государство печатает деньги и откупает на них ценные...

Изменение индексов инвестиций с начала года

Интересно посмотреть на прирост разных индексов с начала года. Может быть, именно эта картинка и объясняет причины спада торговой активности индивидуальных инвесторов. NASDAQ с доходностью 3,4% где-то седьмой снизу. Идолы, которым «молились» физики, вдруг оказались не всесильными. Побеждают «скучные» компании. Мир оказался таким, как рассказывали папа и мама. Признать ошибочность своих представлений об успехе в инвестициях, мужества не хватает. Вот и загрустило…



Про финтех и разницу менталитетов

Американский Upstart стоит больше 10 ярдов зелени, торгуется на NASDAQ и растет почти х1.5 в год



1617550767_828850764.jpg

Суть продукта: AI-скоринг, позволяющий формировать сбалансированные кредитные портфели по соотношению профит-риск, фокус на кредитах наличными для физлиц. По словам компании их скоринг дает на 75% меньше дефолтов, чем у конкурентов.

Десятки банков-партнеров по всей стране, растущий многомиллиардный бизнес.

В России свой...

Важное пояснение по предыдущему посту с примерами портфелей

Не стоит инвестировать по представленному базовому портфелю на основе принципа Asset Allocation, потому что портфель — дело индивидуальное.

Риск просадки представленного портфеля может оказаться для вас очень большим и он не будет отражать ваш горизонт инвестирования и тд.



1617463439_279.jpg

От чего вообще может зависеть состав портфеля:

⁃ инвестиционных целей

⁃ горизонта инвестиций

⁃ обязательств по отношению к членам семьи и внешним...

Новые причины роста инфляции

Любопытный взгляд на риск роста инфляции бывшего управляющего директора Morgan Stanley Маноджа Прадхана, о которых пишет заметка в MarketWatch (автор Steve Goldstein).



1617364986_165695805_2832863096859468_59226508516627945_n.jpg

Он считает, что инфляция резко усилится в 2022 г. на стадии восстановления, когда центральные банки будут ожидать ее меньше всего. Он приводит вот такую интересную статистику опережающего...


Robinhood SPACS

Уж очень торопится Robinhood успеть вскочить на поезд SPACS. Если идет на подобные маркетинговые уловки. Robinhood Markets Inc. удаляет цифровое конфетти из своего торгового приложения, что является последним признаком того, что популярная брокерская компания работает над устранением опасений критиков, поскольку она продвигается вперед с планами обнародования.



1617285554_167345620_2837144846431293_4621049079339421285_n.jpg
Upload more entries

To mention another user in a comment, enter the @ sign

You can mention other users if you follow them or if they took part in a discussion


To mention a security in comments, enter its ticker after the ^ sign